未経験から独立系FP(ファイナンシャルプランナー)を育成するワンクエスト代表の井 章弥です。
今回は「FPで独立するには何をすべき？具体的な手順を解説！」というテーマで書いていきます。

「FPとして独立したいけど、どこから始めればいいかわからない」「独立後の具体的なステップが知りたい」そんな悩みを抱える方も多いのではないでしょうか？
FPは働き方の自由度が高く、クライアントの人生に寄り添えるやり甲斐のある職業として注目されています。しかし、いざ独立を目指すとなると、事前に学ぶべき知識や準備する手続きがたくさんあります。
この記事では、未経験からFPを仕事に始めるために必要な具体的な手順とコツをわかりやすく解説します。夢に向かって一歩踏み出すための参考にしてみてください！

①まずは自分の家計管理を完璧にする！

最初にやるべきは、自分の家計管理を完璧にすることです。不健康なお医者さんに健康のアドバイスを貰いたくないのと同じで、自分の家計管理を完璧にして初めて他人のお金の相談に乗ることができます。「保険は安心した保障プランに最安値で加入できているか？」「投資はNISA以外の選択肢を知ったうえで銘柄選定できているか？」「不動産の仲介手数料の構造を理解してお引越しできているか？」「税金対策はすべて漏れなく実行できているか？」など、すべてのジャンルで完璧と胸を張って言える状態にならなければ、FPとして自信を持ってお金の相談に乗ることはできないでしょう。
もし自分の家計管理や金融知識に不安がある場合は、実際にFPとして活動している人に家計のコンサルティングを依頼してみると良いでしょう。保険屋さんのように一分野に特化したFPさんではなく、あらゆるジャンルの金融知識に詳しい独立系FPへの相談がおすすめです。自分の知識レベルを確認できたり、活動のイメージを持つことができるでしょう。

②集客の基盤を作っていく

FP活動を行うにあたり、多くの人が不安に思うのが集客です。金融知識に自信があっても集客の仕組みを作れなければFPとして稼いでいくことができません。不安に思う人は多いですが、心配する必要はありません。日本人の保険の加入率は80％超えであり、2020年代から日本では投資ブームが起きています。冷静に考えると、ほぼすべて日本人が「お金の相談をしたい」という潜在的なニーズを抱えており、それに対するFPの数は極わずかです。丁寧にFPの活動を進めていけば、集客に困ることはありません。
おすすめの集客の第一ステップは「学んだ知識をアウトプットしていくこと」です。FPとしてお金の相談に乗る前に、まずはSNSやブログで金融知識を発信していきましょう。発信活動を通じてさらに金融に対する理解が深まりますし、お金に詳しい人として周囲から認知を得ることができます。
FP業界の悪しき風習であり、よく勘違いされることですが、自分からガツガツ営業していく必要はありません。ちゃんと興味がある人にだけ伝えたり、興味を持ってもらうための活動をすれば、良い人間関係を広げながらFPとして成功していくことができます。友人から嫌われるような集客方法はやめましょう。

③コンサルティングのスキルを身につける

集客ができるようになっても、相談者に対して価値提供できなければ仕事として成り立ちません。しっかりとした金融知識とコンサルティングスキルを身につければ、1時間のコンサルで相談者の生涯資産を1,000万円増やすことも難しくありません。相談者が実際にそれを体感してくれたら、気持ちよく対価(お金)を支払ってくれるでしょう。
具体的には「ライフプラン」「投資」「保険」「不動産」など各ジャンルにおいてのコンサルティングスキルを身につけましょう。まずはモニターとして5名ほど無料で相談に乗ってみるのもおすすめです。SNSで募集したり、家族や大切なご友人から対応していくのが良いでしょう。
コンサルティングのスキルを素早く身につけていくには、①と同様に実際に活躍している独立系FPのコンサルティングを受けてみるのもおすすめです。失礼のないように、自分がFPとして独立を目指している旨を事前に伝えてから依頼しましょう。

まずは副業で月10万円を稼いでみよう！

FPで独立を目指す場合は副業から始めるのがおすすめです。FPとして1円も稼いだことがない状態で独立をすると、無理な営業活動が必要になったり、金銭的に苦しい状況に陥って他人のお金の相談に乗っている場合ではなくなります。
まずは副業で月10万円を稼げるようになって、ある程度自信がついた状態から本業に切り替えていきましょう。FPの副業については『独立系FPは副業から始められる？』で解説していますので、興味のある人はぜひご覧ください。

いかがでしたか？

僕が独立系FPとして9年間活動してきた経験をもとに『FPで独立するには何をすべき？具体的な手順を解説！』について書いてみました。独立系FPの働き方について興味のある人は、ぜひ他の記事もご覧になってみてください。

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