未経験から独立系FP(ファイナンシャルプランナー)を育成するワンクエスト代表の井 章弥です。
今回は「独立系FPは独学で目指せるの？」というテーマで解説していきます。

ここ数年でお金の知識を身につけ、独立系FPを目指す人が増えていますが、どうすれば独立系FPになれるのかわからないという人も多いようです。できれば「お金をかけずに独立系FPになる方法を知りたい」「独学で目指したい」と考える人が多いと思いますが、独立系FP歴9年の僕が独学の現実と可能性をお伝えします。

独学で目指すのは正直難しい

僕は独立系FP育成のスクールを運営しているため、ポジショントークに感じられるかもしれませんが、独立系FPを独学で目指すのは正直難しいです。実際に僕自身も金融のプロにお金を払ってノウハウを教わりました。2015年当時は、金融知識さえネットで得るのが難しく、なおさら独立系FPビジネスの学習は困難でした。
ただ、今の時代になっても、独学で独立系FPビジネスを勉強し、生計を立てられるようになった人は1人も見たことがありません。インターネットで成功事例を調べても、FP資格を取得したという話は見つかりますが、独立して実際にクライアントを獲得し、安定した収入を得ている人の情報はほぼ見当たらないのが現状です。
一方で「お金系インフルエンサー」や「個人投資家」として成功している人は目立ちます。これらの人々はYouTubeやSNSで投資や節約術を発信することで注目を集めていますが、純粋なFP業務を中心とした活動ではありません。これらの事実は、独学でFPとして成功するのがいかに難しいかを物語っています。実際にお金系インフルエンサーが独立系FPを目指すために、僕が運営する独立系FP育成スクールにお問い合わせをいただくこともよくあります。

インターネット情報の限界

独学で学ぶ場合、多くの人がインターネットや書籍を頼りに勉強します。しかし、これらの情報だけでは独立系FPに必要な実践的ノウハウを習得するのは難しいのが現実です。独立系FPとして成功されている人がわざわざ実践的ノウハウを無料で公開するメリットがないからです。世の中にはアフィリエイト(広告)収入を狙ってブログを書く人もいますが、お得情報を書いた方が需要があって収益を得やすいので、独立系FPビジネスのノウハウを書く人は今のところいません。
インターネット上の情報で特に習得が難しいのがFPにおける「マーケティングスキル」と「コンサルティングスキル」です。これらは情報で学べるものではなく、実際に取り組んでみて適切なフィードバックを貰うしかありません。独学ではこの適切なフィードバックを得られる環境がないので、独立系FPを独学で目指すことは難しいです。

独学で目指す方法はあるのか？

独立系FPを独学で目指すことが難しいのは確かですが、それでも挑戦したいと考える人もいるかと思います。そういう人がまず最初に取り組むべきことを僕の経験からお伝えします。

① 自分で投資を始める
NISAのような株式連動の投資だけでなく、債券や金にも実際に投資をしてみて、成功と失敗の両方を体験してみてください。FXやビットコイン、そして不動産投資なども良いと思います。金融商品のリスクやリターンについて実感を持って理解できるようになります。こうした実体験は、将来顧客にアドバイスを提供する際の説得力につながります。

② 他のFPと情報交換をする
保険代理店や不動産会社で働くFPと接点をたくさん持つこともお勧めです。セミナーに参加したり、SNSを活用してネットワークを広げてみてください。現場の知識や経験を疑似体験できますし、他のFPがどのように顧客を獲得しているのかを知ることは、独立を目指す上で大いに役立ちます。

③ 確定申告を自分で行う
FPにとって税金の知識は欠かせません。投資でも保険でも不動産でも税金は必ず関わってきます。税金の理解を深めるための1番良い方法は自分で確定申告をしてみることです。確定申告を通じて経理や税務の流れを実際に体験することで、税金制度を顧客にわかりやすく伝えられるようになるだけでなく、自分自身のビジネス運営にも役立ちます。

独学の最大のデメリット

独学で独立系FPを目指すのは、難しいですが不可能ではありません。
ただ、もし才能があって独学で目指せる人がいたとしても、有料で誰かに教わってノウハウを習得していくのがおすすめです。なぜなら、独学で独立系FPを目指す場合は「時間の浪費」と「機会損失」が大きいからです。
独学で5年かけて勉強していくよりも、既に独立系FPとして活躍している人から1年間有料で学んで稼げるようになった方が効率が良いです。そして、独立系FPビジネスのチャンスが今しかないことを理解することも重要です。いま世の中的には投資に対しての関心が高まっていて、プロにお金の相談をしたいという人が増えています。独学で5年かけて独立系FPのノウハウを習得したころには、すでに多くの独立系FPが活躍しており、競争が激化している可能性があります。
自己投資には勇気がいるかもしれませんが、お金のプロ(独立系FP)を目指す人にとって、自己投資をして数十倍で回収するという経験も独立系FPにとっては大事だと思います。ぜひ一度「自己投資」に真剣に向き合って熟考してみてください。

いかがでしたか？

僕が独立系FPとして9年間活動してきた経験をもとに『独立系FPは独学で目指せるの？』について解説してみました。独立系FPの働き方について興味のある方は、ぜひ他の記事もご覧になってみてください。

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