たくさんある投資制度から、一体どれを選んだら良い？
資産形成の相性診断！パート１
最近、税制面でお得な資産形成のための制度が相次いで登場しています????
でも、「結局、自分にはどの制度が合っているのかわからない！」という方、いませんか？
そんな方のために、今回は３日間にわたってそれぞれの制度の概要を簡単に紹介したいと思います(^^)/
そんな記念すべき第１日目は、一番の王道である「NISA」について見ていきます。
2014年にスタートしたNISAは、年間120万円まで投資可能で、非課税期間は５年間。
最大120万円×５年間=600万円の投資元本を非課税で運用できます。
対象商品が株式や株式投資信託、REIT等幅広いのが特徴です。
・自分で投資のタイミングを見ながらまとまった資金を運用したい
・さまざまな商品から選べる自由度を重視したい
といった方にぴったりです。
いつでも売却可能なので、運用資金の使い道も柔軟に決めることができ、幅広い世代で活用できます。
以下、要点まとめ
◼対象者
日本に住む20歳以上の人
◼投資可能期間
2023年12月末まで
◼投資できる主な商品
株式、株式投資信託、ETF、REIT
◼拠出額の上限
年間120万円、累計600万円
◼購入方法
いつでも可能
◼引き出し可能期間
いつでも可能
◼税制優遇の有無
・拠出時
なし
・運用時
運用益が５年間非課税
・受取時
なし
以上が概要です。
さらに
「上手な活用法を知りたい！」
「NISAのデメリットは？」
「裏技みたいなのあるの？」
「結局、どうしたら良いの？」
等々、より詳しく知りたい方は私が作った「NISAの基本が早わかり～意外と簡単 NISAがわかる８つのポイント～」の資料をもとに私が直接ご案内します
